Bankfüggetlen számlaintegráció - Mi ez?

Annak a feltételeit, hogy a mindennapi pénzügyeket megkönnyítő szolgáltatásokat nyújtsanak a vállalkozásokat a pénzügyi szolgáltatók az Európai Unió 2018-ban elfogadott második pénzforgalmi irányelve, a  PSD2 teszi lehetővé. Ez írja elő a bankoknak, hogy biztonságos, szabványosított hozzáférést kell biztosítaniuk a számlaadataidhoz, ha erre engedélyt adsz. Ez nem jelenti azt, hogy bárki szabadon hozzáférhet a pénzügyeidhez. A rendszer csak és kizárólag az általad kijelölt szolgáltatónak enged betekintést, titkosított csatornán keresztül, és az erre vonatkozó hozzájárulás bármikor visszavonható.

Ez a szabályozás tette lehetővé, hogy egyetlen platformon – legyen az egy pénzügyi menedzsment szoftver vagy a BUPA Iránytű – a több banknál vezetett számláid adatai egyszerre jelenjenek meg. Nem kell többé külön belépned minden netbankba, nem kell manuálisan másolgatnod az adatokat, és nem kell külön listát vezetned a kintlévőségeidről.

Miért éri meg több bankszámlákat összekötni?

Az első és legfontosabb ok az, hogy teljes képet kapj a vállalkozásod pénzügyeiről valós időben. Egy felületen látod az összes forint- és devizaszámlád egyenlegét, a beérkező és kimenő tranzakciókat, és azt is, hogy ezek hogyan befolyásolják a likviditásodat. Ennek révén egyszerűbbé válik a döntéshozatal: nem kell külön számításokat végezni ahhoz, hogy megtudd van-e elég pénz egy nagyobb kiadásra, mert minden adat egy helyen áll rendelkezésre.

Az adminisztrációs teher is jelentősen csökken. Ha eddig naponta több külön-külön kellett belépned azokra a banki felületekre, ahol a számláidat vezetik, hogy ellenőrizd a kifizetéseket, most elég egyszer megtenni ezt. Ezzel nem csak az időt spórolsz, hanem csökkennek a hibalehetőségeket is, hiszen a manuális egyeztetés gyakran pontatlanságokat rejt.

Az Iránytű - teljes pénzügyi kép

Az Iránytű nemcsak a bankszámláidat köti össze, hanem a számlázási és NAV-adatokat is integrálja. Így nem csak azt látod, hogy mennyi pénz van a számláidon, hanem azt is, mely kimenő számlákat fizették ki, melyek vannak késésben, és milyen kötelezettségek jelentkeznek majd a következő időben. Így az aktuális egyenleged ismeretén túl folyamatában rendelkezel információval arról is, hogyan alakul majd a vállalkozás pénzügyi helyzete.

A NAV-kapcsolatnak köszönhetően az Iránytű azokat az adatokat is megjeleníti, amelyeket ott állítottak ki:  rendszer automatikusan párosítja a beérkező utalásokat a kiállított számlákkal, így mindig pontosan tudod, hogyan állsz.

Kézzelfogható előnyök a mindennapokban

Egy egyéni vállalkozó számára a bankfüggetlen számlaintegráció azt jelenti, hogy a könyvelőnek átadott adatok mindig naprakészek, a bevételi és kiadási kimutatások pillanatok alatt kinyerhetők a rendszerből, és az adófizetésre is könnyebb felkészülni. Ezzel rengeteg időt lehet megspórolni, ami mellett az átláthatóság hozzájárul a mindennapi stressz csökkenéséhez is. Ezek az előnyök szinte azonnal érezhetők

Biztonság mindenekelőtt

Sokan tartanak attól, hogy egy külső platform hozzáfér a bankszámlaadataikhoz. Az Iránytű esetében az adatok kezelése teljes mértékben megfelel a pénzügyi felügyeletet is ellátó Magyar Nemzeti Bank előírásainak és az előbbiekben már említett  PSD2 irányelv előírásainak. 

A kapcsolódás titkosított csatornán keresztül történik, és csak a felhasználó jóváhagyásával indulhat el. Ha pedig bármikor úgy döntesz, megszüntetheted az összekapcsolást, az adatok lekérdezése azonnal leáll.

Az első lépés a teljes pénzügyi kontroll felé

A több bankszámla összekapcsolása nem csupán kényelmi funkció. Ez a modern pénzügyi menedzsment egyik alapköve, amely segít gyorsabban és pontosabban reagálni a piaci változásokra, és megalapozottabb döntéseket hozni. Az Iránytű ebben a folyamatban nemcsak technológiai eszköz, hanem valódi üzleti partner, amely biztosítja, hogy minden szükséges információ ott legyen előtted, amikor szükséged van rá.

Próbáld ki a 30 napos ingyenes próbaidőszakot, és tapasztald meg, milyen, amikor a vállalkozásod pénzügyei végre egy helyen, átláthatóan és valós időben állnak a rendelkezésedre!